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Fraudes cripto suben 200 % en 2025, India afectada

Lo más importante en resumen

En el primer trimestre de 2025, la plataforma de criptomonedas MEXC registró un alarmante aumento del 200 % en actividades fraudulentas. India e Indonesia se encuentran entre los países más afectados. Mientras que India destaca con casi 27,000 cuentas sospechosas, Indonesia muestra el mayor incremento con un aumento de más del 1,300 % en comparación con el trimestre anterior. Los intentos de fraude van desde manipulación del mercado y wash-trading hasta el uso de bots de trading manipulativos. Una causa central: la falta de educación financiera, especialmente en países en desarrollo.

India e Indonesia en el centro de la ola de fraudes

India ocupa el primer lugar en cuanto al número de actividades sospechosas. Allí se reportaron casi 27,000 cuentas como potencialmente fraudulentas. Sin embargo, el caso más llamativo es el de Indonesia: en comparación con el cuarto trimestre de 2024, el número de actividades sospechosas aumentó en un 1,303 %. También la Comunidad de Estados Independientes (CEI) y Vietnam presentan tasas elevadas de fraude.

Nuevos métodos: manipulación social en lugar de ataques técnicos

Tracy Jin, directora de operaciones (COO) de MEXC, destaca que la naturaleza de los intentos de fraude ha cambiado. Mientras que en 2021 las vulnerabilidades técnicas en protocolos DeFi (finanzas descentralizadas) eran el foco principal, en 2025 predominan las manipulaciones psicológicas. Llaman especialmente la atención los llamados «grupos educativos», que aparentan ofrecer formación pero en realidad difunden desinformación intencionadamente para manipular a los usuarios.

Educación financiera como punto débil

Un factor de riesgo clave es la escasa educación financiera en muchas de las regiones afectadas. Según un informe del Centro Nacional para la Educación Financiera de febrero de 2025, solo el 27 % de los adultos en India posee conocimientos financieros básicos. El promedio mundial es del 42 %. Especialmente preocupante: solo el 19 % de los millennials indios alcanza el estándar mínimo, aunque muchos sobrestiman sus conocimientos. Esta discrepancia los hace vulnerables a ofertas fraudulentas.

Dimensión global: incluso los mercados regulados se ven afectados

La ola de fraudes no es un problema exclusivamente regional. Incluso en mercados altamente regulados como Estados Unidos, la criminalidad en el ámbito de las criptomonedas sigue siendo un tema relevante. A pesar del cambio de liderazgo en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), de Gary Gensler a Paul Atkins, recientemente se presentaron cargos contra Unicoin y tres ejecutivos. Se les acusa de haber engañado a inversores con promesas falsas y haber recaudado más de 100 millones de dólares.

Contexto: ¿Qué es el wash-trading?

El wash-trading consiste en inflar artificialmente el volumen de operaciones mediante la compra y venta simultánea de los mismos activos. El objetivo es simular actividad e influir en otros inversores. Este método está prohibido en los mercados financieros tradicionales, pero sigue usándose con frecuencia en el ámbito de las criptomonedas, especialmente en plataformas con poca regulación.

Nuestra evaluación

Las cifras actuales lo dejan claro: el fraude en criptomonedas sigue evolucionando, tanto en escala como en sofisticación. El riesgo aumenta especialmente en países con una base de usuarios en crecimiento pero con bajos niveles de educación financiera. Para ti como usuario, esto significa: infórmate bien antes de invertir. Verifica la seriedad de las plataformas y las ofertas. Las iniciativas educativas y una mejor información son urgentes para garantizar la confianza a largo plazo en el mercado de criptomonedas.