Conoce a tu Cliente – ¿Qué es el procedimiento KYC?
El procedimiento KYC es ahora parte integrante de los casinos online. Se puede traducir como «Conoce a tu Cliente». Se desarrolló especialmente para verificar rápida y fácilmente la identidad de los clientes, con el fin de garantizar un alto nivel de seguridad y combatir el fraude y el blanqueo de dinero. Aquí te explicamos en qué consiste exactamente el procedimiento KYC, cómo funciona, dónde es obligatorio y qué más hay que tener en cuenta.
Los hechos más importantes en breve
- El procedimiento KYC (Conoce a tu Cliente) es obligatorio en muchos casinos.
- Sirve para evitar el blanqueo de dinero.
- Tiene por objetivo garantizar la correcta identificación de los clientes.
- Se exigen documentos como copias del DNI y justificantes de domicilio a efectos de identificación.
- Los casinos online de Curaçao a veces operan sin un procedimiento KYC.
¿Qué es el proceso KYC?
KYC es la abreviatura de Know Your Customer, que significa algo así como «Conoce a tu Cliente«. Se trata de un procedimiento importante para que las empresas verifiquen la identidad de sus clientes. La identidad de los clientes debe ser verificada por algunas empresas de acuerdo con los requisitos legales de algunos países.
En el negocio de Internet, como los casinos online, esto es necesario para combatir el fraude online y el blanqueo de dinero. Por lo tanto, las empresas reputadas confían en el procedimiento KYC. Incluso es un requisito legal verificar la identidad.
Los procesos de verificación son principalmente relevantes en el sector financiero y bancario. Sin embargo, el procedimiento KYC también es indispensable en los sectores de seguros, inmobiliario, casinos y criptomonedas. Gracias al procedimiento KYC, también es posible verificar la identidad de los clientes a distancia.
Información legal sobre el procedimiento Conoce a tu Cliente
El procedimiento Conoce a tu Cliente se creó para que las empresas puedan comprobar directamente con qué personas entablan relaciones comerciales. Su objetivo es prevenir o, al menos, minimizar el blanqueo de capitales.
El artículo 8 de la 3ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales, así como la Ley sobre Blanqueo de Capitales y la 4ª Directiva de la UE sobre Blanqueo de Capitales, constituyen la base jurídica del procedimiento CSC. Junto con la Ley británica sobre la Esclavitud Moderna, la Ley británica sobre el Soborno y el Grupo de Acción Financiera Internacional, estas bases jurídicas constituyen las directrices de la UE para el procedimiento KYC.
El procedimiento KYC en los casinos online: ¿Cómo funciona?
El procedimiento KYC se utiliza para identificar y verificar de forma segura y fiable la identidad de los clientes de los proveedores. Para ello, deben realizarse diversas comprobaciones de distintos documentos.
El proceso sirve para comprobar si el cliente es realmente quien dice ser. Una vez completada con éxito la comprobación, los clientes pueden utilizar los servicios. Hay varios métodos pertinentes para la comprobación. Sin embargo, no todos los métodos cumplen los requisitos legales.
Por tanto, si el procedimiento KYC está pendiente, debes presentar los documentos pertinentes para que el proveedor online pueda comprobar tus datos. Si la comprobación es satisfactoria, puedes empezar a utilizar los servicios inmediatamente.
Posibles documentos que debes tener preparados
Hay diferentes autoridades supervisoras que tienen diferentes requisitos para el procedimiento Conoce a tu Cliente. Los documentos que puedes necesitar enviar pueden incluir:
- DNI
- Permiso de conducir
- Justificante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos)
En última instancia, la comprobación puede realizarse tanto por Internet como in situ en una empresa. Si quieres abrir una cuenta por Internet y hay un banco local, también puedes acudir a la sucursal local para demostrar tu identidad. Hay un total de 3 pasos en el procedimiento Conoce tu Cliente que los distintos proveedores deben observar:
Paso 1: Establecer la identidad del cliente más allá de toda duda
El primer paso es que la empresa establezca la identidad del cliente más allá de toda duda. ¿Es realmente la persona a la que pertenecen los documentos de identificación? Entre otras cosas, esto implica comprobar si los datos almacenados coinciden con los de los documentos de verificación.
Por eso es tan importante que introduzcas realmente los datos correctos al registrarte en el casino online seleccionado. Si la comprobación de identidad está pendiente y hay alguna incoherencia, un posible pago se retrasará o incluso se cancelará por completo.
Paso 2: Comprobar si las actividades del cliente son legítimas
Los empleados de los casinos online están formados y deben averiguar si el cliente es un estafador o un blanqueador de dinero, o si sus actividades son legítimas. No es tarea fácil, ya que los delincuentes son cada vez más ingeniosos.
Paso 3: Evaluar los riesgos de blanqueo de capitales en relación con el cliente
Los empleados de los casinos online deben ser capaces de evaluar el riesgo de blanqueo de capitales del cliente. Si el cliente nunca ha cometido delitos anteriores y los datos coinciden, no hay que preocuparse por este aspecto. En este caso, el riesgo de blanqueo de capitales puede calificarse de bastante bajo.
¿Cuándo es obligatorio el KYC en los casinos?
Si se trata de un casino online con licencia en Europa, puedes suponer que debe llevarse a cabo el procedimiento KYC. Además, algunos licenciadores exigen ahora el procedimiento KYC. Dependiendo de dónde tenga su sede el casino, también puede exigirlo la ley.
Los casinos online con licencia de la Malta Gaming Authority son especialmente estrictos. En cuanto el importe de las ganancias supere los 2.300 euros, el casino online emitirá un mensaje sobre el procedimiento KYC.
Si quieres jugar en un casino online sin el requisito de KYC, debes buscar un proveedor con licencia de Curaçao. Los casinos online con esta licencia no están sujetos a ningún requisito especialmente estricto y no tienen que iniciar una comprobación de datos. Además, a menudo también puedes realizar pagos con criptomonedas allí.
Protección de datos en los casinos: ¿Qué ocurre con los documentos?
La protección de datos es una prioridad máxima en los casinos online de confianza. Entre otras cosas, los datos personales se transmiten utilizando procedimientos SSL estándar de última generación. Esto impide el acceso de terceros.
Los documentos de los jugadores se almacenan en una base de datos segura. Ningún tercero tiene acceso a ellos. Las autoridades que conceden las licencias prestan mucha atención a si los casinos online cumplen realmente este factor.
Así que no tienes que preocuparte de que tus datos caigan en malas manos. Así lo garantizan las estrictas normas de protección de datos establecidas por las autoridades.
¿Dónde se realiza el procedimiento KYC aparte de en los casinos?
La identificación de clientes a través de Internet se utiliza en muchas áreas online diferentes. Entre otras cosas, el proceso se ha hecho indispensable en el sector financiero. Si se va a abrir una cuenta, la identificación debe tener lugar antes de que se abra la cuenta.
El procedimiento KYC también es habitual en el sector inmobiliario, el sector de los seguros y el comercio de criptomonedas. Por tanto, hay muchos ámbitos que las empresas deben comprobar previamente antes de entablar relaciones comerciales.
¿Es posible eludir el procedimiento KYC?
En un casino online, que está sujeto a una normativa estricta, es casi imposible eludir el procedimiento KYC. Estás obligado a completar el proceso. Sin embargo, también hay proveedores que no exigen la verificación.
Los casinos online con licencia de Curaçao se encuentran entre los proveedores que pueden realizar el proceso KYC sin el procedimiento de verificación. En los casinos online con licencia europea, sin embargo, no es posible eludirlo.
Si optas por un casino online sin el proceso KYC, todo lo que necesitas para registrarte es:
- Dirección de correo válida
- Nombre de usuario
- Contraseña
Ahora puedes enviar tu registro. Al momento recibirás un correo electrónico de registro, que deberás confirmar. A continuación, podrás empezar a jugar.
Sin embargo, la edad del jugador debe ser verificada. Estos casinos online suelen utilizar el servicio de pago Trustly. En principio, la edad del jugador se verifica al hacer un ingreso o una retirada a través de Trustly. Gracias a este método de pago, no son necesarios largos procesos de registro.
Ventajas y desventajas
El procedimiento KYC tiene una serie de ventajas para las autoridades y las empresas. Por ejemplo, es posible llevar a cabo una identificación impecable. También se minimiza la protección contra el blanqueo de dinero. También garantiza que los jugadores son realmente mayores de edad.
Los jugadores, por otra parte, normalmente sólo ven desventajas. Al fin y al cabo, es un proceso que lleva mucho tiempo. Esto significa que los jugadores tienen que esperar un tiempo antes de poder jugar o recibir un pago. Además, hay que transmitir datos sensibles, lo que tampoco es de agradecer.
- Identificación perfecta de la identidad del cliente
- Garantía de que el cliente es realmente quien dice ser
- Protección contra el blanqueo de dinero y el fraude
- Verificación de la edad del jugador
- Alto nivel de protección de datos garantizado
- Procedimiento largo
- Transmisión de datos sensibles
Conclusión: Lleva tiempo, pero es seguro
El procedimiento KYC en los casinos online proporciona al proveedor una seguridad añadida. Al fin y al cabo, se examina a los jugadores para reducir en gran medida las actividades delictivas. Sin embargo, requiere bastante tiempo, lo que desanima a los jugadores. El suministro y la transmisión de datos y documentos sensibles tampoco cuentan necesariamente con la aprobación de muchas personas. En última instancia, sin embargo, los datos se transmiten de forma segura a través de una conexión SSL. Los documentos también se almacenan de forma segura.
Sin embargo, quienes no estén muy interesados en el procedimiento KYC pueden optar por los casinos online con licencia de Curaçao. La autoridad encargada de conceder las licencias no especifica un procedimiento KYC, por lo que el proceso de registro es rápido y sencillo. No es necesario facilitar datos sensibles. Sin embargo, normalmente no se renuncia por completo a la verificación de la identidad. Entre otras cosas, es posible la verificación a través de Trustly, ya que así se realiza la verificación de la edad. Esto significa que cada jugador puede elegir y decidir si quiere jugar en un casino online con o sin el procedimiento KYC.
Preguntas y respuestas frecuentes sobre el procedimiento KYC
El procedimiento KYC se exige en los casinos para la verificación e identificación de los clientes. Los datos de los clientes se comparan para evitar actividades delictivas como el blanqueo de dinero.
Para llevar a cabo el procedimiento Conoce a tu Cliente, es necesario presentar diversos documentos, como el DNI y un justificante de domicilio. El casino te proporcionará información sobre los documentos que tienes que presentar.
El casino necesitará una factura de punto de uso tuya para asegurarse de que estás realmente presente en la dirección. Esto es para evitar el fraude y el blanqueo de dinero.
Depende de cuándo se lleve a cabo el procedimiento KYC. En algunos casinos, sólo puedes jugar después de pasar por el procedimiento KYC, por lo que no hay demora en caso de pago. Sin embargo, si se trata de un casino con licencia de la UE, por ejemplo, que sólo tiene que llevar a cabo el procedimiento KYC una vez que se ha alcanzado un determinado importe de pago, el pago tardará, por supuesto, más tiempo en llegarte.
También hay casinos sin licencia KYC. Los casinos online sin licencia de la UE a veces no están obligados a ello o el procedimiento KYC sólo tiene que llevarse a cabo a partir de un determinado importe de pago. Si se trata de un casino con licencia de Curaçao, la experiencia demuestra que las autoridades que conceden las licencias no exigen ningún procedimiento KYC. Esto significa que también puedes encontrar casinos online sin procedimiento KYC.
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